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区块链赋能 反洗钱监管科技创新

3月6日,央行深圳中间支行宣布处罚信息,微信财付通被罚款40万元;2月27日,中国人寿保险泉州市中间支公司被央行福州中间支行罚款49万元;2月14日,央行挂出27例行政处罚,夷易近生银行、光大年夜银行、华泰证券三家机构共计被罚款5190万元……

这些机构受到处罚与其反洗钱不力有关,受罚缘故原由主要包括未按照规定实行客户身份识别使命、未按照规定报送可疑买卖营业申报、与身份不明的客户进行买卖营业等。

无论是对银行、保险等金融机构,照样对非银支付机构,反洗钱监管正在加强。监管机构若何强化反洗钱?不少业内人士给出的谜底是,使用区块链、人工智能等新对象赋能监管科技立异。

3月23日,在中国互联网金融协会举办的“洗钱新风险与反洗钱新应对”培训会上,北京大年夜学金融信息化钻研中间主任陈钟指出,从今朝各金融机构反洗钱机制来看,仍旧存在着客户身份识别效率低、反洗钱事情信息化程度低、反洗钱监管资源高以及金融机构间相关数据不合步不共享等问题。

“将区块链技巧引入金融机构日常身份挂号验证、金额买卖营业及检测审计环节中,可实现监管规则的数字化、自动化和智能化。区块链能变成监管者与受监督工具之间的共享数据记录库,突破组织之间的壁垒,从而削减监管者与受监督工具之间的监管摩擦并增进监管效果。”陈钟觉得,引入区块链能实现部门数据按需即时共享,受监督工具的买卖营业数据必须以必然的粒度和精度供给给监管者,以便实行监督和治理合规性使命。

据中国互金协会副秘书长何红滢先容,根据疫情时代的风险防控形势,协会提示从业机构反洗钱部门主动作为,将反洗钱风险节制能力有效利用于当前的反敲诈事情中,切实掩护金融安然和加强金融破费者职权保护。

责任编辑:张旖旎

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